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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

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投資信託 テッテイ 攻略法(『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?)

2019/08/22

● シンプル投資、叶えます。●━ 834号 ━━





【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2019/08/22




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【1】 今日のメインコンテンツ!
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『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?

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【2】 祝!100回記念
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【3】 編集コーキ
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 ハングリー精神とは?
(雑居ビルの2階、3階にて)

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● こんにちは、カン・チュンドです。

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
誠にありがとうございます!

すでに暑さも峠を越えたような・・。
(でも、残暑お見舞い申し上げます。。)

この夏、わたしは
『日傘男子』として完全防備しておりました(^^;)

すでに数年前から
実施していたのですが、

「あっ、あちらから「同士」が歩いてくる!」
という経験をしたのは、
今年がはじめてかも。

インデックス投資業界で有名な
水瀬ケンイチさんも、
『日傘男子』デビューをされたようで・・。

来年は恥ずかしがらずに
貴方のデビューをお待ちしていますよ(^^)

※ あっ、ぜんぜん関係ない話ですが、
10月から【消費税】が引き上げられますので、

投資信託の『運用管理費用』も、
税込みの数字が引き上げられます。

(私たちの負担分が増すということ!)

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 ■ 『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?
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● あなたもよくご存じの、
「八色弁当」のようなバランスファンドがあります。

そう、
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」が
代表格ですね。

https://emaxis.jp/pdf/web/viewer.html?file=/pdf/koumokuromi/252760/252760_20190725.pdf#page=2

まさに↑ 均等な「八色のお弁当」

上記の「資産配分」を見ると、

なんか単純だなあ・・
特徴のない、のっぺりした『資産配分』だな・・

と思われるかもしれません。

が、
「ひとつのポートフォリオ」として
この投資信託を眺めてみると、

かなり【自己主張】しているファンドであることが
分かります。

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● 特徴1.

リート(不動産投資信託)の割合が多い。

これは明白。
(リートの比率は25%にもなります)

世界の富はおおよそ
債券、株式、現金から成っていますが、

(実物の不動産は除いていますよ、)

リートは(実は)
まだまだ「新しい資産」なのです。

不動産投資信託(リート)の市場規模は、

たとえば株式に比べると、
何十分の一以下しかありません。

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 ■ 『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?
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● リートとは?
実物の不動産を「証券化」した資産のことです。

当たり前の話ですが、
世界中の実物不動産はまだまだ、

文字通り「実物」として
数多の法人や個人によって
所有されています。

★ リート(不動産投資信託)によって
所有されている不動産は、まだまだ珍しいのです。←ごく一部。

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● 従って、
不動産投資信託(リート)という資産が
これから先どのくらい発展するのか・・?

この「不確定要素」を

→ リスクと取るか、
→ 可能性(ポテンシャル)と取るのかで、

「8資産均等ファンド」への
評価は違ってきます。

(個人的には
主要な不動産はリートによって所有されたほうが
効率性が増すと考えます。)

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 ■ 『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?
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● ちなみに、
資産としての値動きの仕方ですが、

【リート(不動産投資信託)は、
株式と同じくらい
ハイリスク・ハイリターンです。】

あなたが
『8資産均等型ファンド』を保有するなら、

〇 株式・リート ← ハイリターン型
62.5%

〇 債券 ← ローリスク型
37.5%

というふうに、

ハイリスク・ハイリターンタイプの資産を
62.5%は保有しているのだ、

と自覚されたほうがよいでしょう。

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● 特徴2.

日本の円建て資産はそこそこ多い。

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『8資産均等ファンド』の特徴は
単純明快な
「固定配分」に終始している点でしょう。

時価総額比率とか、
GDPとか関係ないわけです。

平等に
投資先を散らし、
どこにも『偏らない』体制を作っている。

その結果、
日本の円建て資産は37.5%と、
そこそこ多くなるわけです。

これはとりもなおさず、

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● 特徴3.

(日本以外の)先進国への投資割合が低め・・
ということも意味します。

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たとえば『先進国株式』も
(他の投資対象と同じように)
12.5%しか、保有しないわけです。

この2、3年で
もっともリターンが高い
「アメリカ株式」も7%強しか保有していません。

『平等に』
『どこにも偏らない』という基本ポリシーのためです。

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 ■ 『8資産均等型ファンド』は単純ではなく深遠な投資スタイル?
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● つまり、
『8資産均等型ファンド』は、

成績がよい投資対象をどんどん買っていくタイプではなく、
成績が悪い投資対象をどんどん買い増していく特性を持つ。

ということなのです。

バリュー戦略、ですね。

評価が下がり、
価格が下がっていくものを
買い足していくイメージです。

これこそ
『8資産均等型ファンド』の最大の特徴といえるでしょう。

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● ちなみに、
8つも投資対象があると、

運用管理が煩雑なのでは?と危惧する人が
いるかもしれません。

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● そこは大丈夫・・。

実は三菱UFJ国際投信の、

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)も
eMAXIS バランス(8資産均等型)も、

また、
つみたてNISA用に開発された
つみたて8資産均等バランスも、

8つの同じ母親ファンドを
均等に「つまみ食い」して組成しているだけです。

https://emaxis.jp/pdf/web/viewer.html?file=/pdf/koumokuromi/252760/252760_20190725.pdf#page=2

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なので、
上記3つのバランスファンドの中身は
『まったく同じ』。

したがって、
選ぶとすれば、

「eMAXIS Slim バランス」の一択でしょう。

たった2年で
純資産額が300億円近くなったことは
特筆すべきです。

そして運用管理費用は
年率0.1512%という低廉さです。

(まあ、消費税が10月に上がるので
少し負担増にはなるのですが・・)


本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

  深謝 

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【編集コーキ】

大都市だけでなく、
地方の小都市でもそうだと思いますが、

駅から少し離れた雑居ビルの
2階とか3階に、

「中華料理店」や「インド料理店」が
あったりしませんか?

彼らは総じて真面目で、
料理の味の追求に余念がありません。

そして、
私たちが想像も付かないくらいよく働きます。

(日曜日、祭日も
店を開けているパターンが多いのです)

彼らは当初何も持っておらず、
故郷から遠く離れて、
「生き抜く」ことに終始せざるを得ません。

しかし、
何も持っていない者ほど、強い人はいないのではないでしょうか。

あなたの身近に美しい人はいるのです・・。

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