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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

早くも800号突破!確定拠出年金、つみたてNISAにも投資信託の【正しい知識】は必須です。ファンドの選び方は?コスト体系は? 投資信託のスペシャリストを自認する独立FPが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします!


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投資信託 テッテイ 攻略法(ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?)

2019/07/04


● シンプル投資、叶えます。●━ 828号 ━━





【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2019/07/04




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【1】 今日のメインコンテンツ!
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ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?

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【2】 今週のイチ押しブログ
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当オフィスのブログ記事より。

『三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングに
登壇いたしました(インデックス運用のあれこれ)』

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【3】編集コーキ
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週末はインデックス投資ナイト!

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● こんにちは、カン・チュンドです。

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
誠にありがとうございます!

もう1年以上
かかってしまっているのですが、

開業19年で計5回目の
新しいホームページを作成中です(^^;

気分一新、
時代の大きな変化についていくために、

「屋号」も新しく変えようと思っています。

詳細は・・?
(もう少しだけお待ちくださいませ(^^;


★ 愛知県にお住いの方へ。

半期に一度の『出張コンサルティング』を
8月10日(土)、

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● 昨今は
新たに設定される投資信託の多くが、

『ファミリーファンド方式』です。

これって
『マザーファンド方式』とも呼ばれます。

この投資信託の「作り方」って、
(実は)私たち消費者にも
利便性バツグンなのです。

また、商品の提供側(運用会社)にとっても、
たいへん便利なしくみです。

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● ただし、その【本質】が
ちょっとイメージしづらいので、

今日はセブンイレブンの店舗で、

「シュークリームを買うんだ!」
と思い込んでみましょう (^^;)

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〇 セブンイレブンのシュークリームは、
どこで作られていますか?

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当然、
郊外の大きな工場で作られているはずです。

仮に『セブン工場』としましょう。

(※シュークリームは
各店舗で作っているわけではありません・・)

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● あなたが松戸市にお住いで、
「セブン松戸駅前店」で
シュークリームを買ったとしても、

「赤羽南1丁目店」で買っても、

お仕事の帰りに、
「練馬光が丘3丁目店」で買ったとしても、

すべてのシュークリームは、
『セブン工場』で作られており、

その美味しさは・・
【まったく同じ】です。

(ここ、伝わっていますね?)

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● ファミリーファンド方式
(マザーファンド方式)の
投資信託を買うあなたは、

たとえば、
「赤羽南1丁目店」で
シュークリームを買っているようなもの。

実際にシュークリームを
作っているのは?

郊外の『セブン工場』なのです!

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● 実は、
この『セブン工場』こそが、

投資信託でいうところの
【マザーファンド】なのです。

※ 実際に、
膨大な数の株式や債券を買い付け、
「投資信託」を製造しているところ。

ちょっと想像してみてください・・。

一ヵ所に集約して、

大きな工場で
「シュークリーム」をたくさん製造すればするほど、

一個あたりの「シュークリーム単価」は、
安くなりますね。

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● 同じように、
【マザーファンド】も

その規模(純資産額)が
大きければ大きいほど、

運用コストを抑えやすいというのは
イメージできるはず・・。

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● 実際のシュークリームでは、
仮に500の店舗に届けるためには
それなりのコストがかかりますが、

投資信託は別に
【配達】するわけではないので、

『各店舗』
(= 投資信託でいうところの
流通チャネルの数)が

多くなっても、
いっこうに構わないわけです。

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● 一例ですが、
あなたが「りそな銀行」で買った

ファミリーファンド方式の投資信託は、

(実は)【マザー】(母親)ではなく、
ひとつの【ベビーファンド】(子ども)なのです。

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● 私たちが買っている
【ベビーファンド】そのものは、

膨大な数の株式を
買い付けるわけではなく、

(実は)【マザーファンド】の
『有価証券』を買っています。

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● 投資信託では最近、
ファンドの流通のしかたが多様化しています。

たとえば、
会社が「確定拠出年金(企業型)」を
やっている場合・・。

そう、今までとは違う「ルート」で、
投資信託を買うことになりますね。

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でも、
既存の【マザーファンド】があれば、

たとえば、
「DC外国株式オープン」みたいな
名前にして、

新たに【ベビーファンド】を作るだけでよいのです。

(シュークリームのイメージで言うと、
配達先(店舗)がひとつ増えるだけ。)

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■ファミリーファンド方式が苦手な人は、セブンのシュークリーム工場を想像?
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● さらに、運用会社は
こんなふうに考えるかもしれません。

最近、つみたてNISAが盛り上がってきたから、
つみたてNISA専用の
外国株式ファンドを作りたいなあ・・。

この場合も、
既存の【マザーファンド】があれば、

「つみたてNISA外国株式オープン」みたいな
名前にして、

新たに【ベビーファンド】を作るだけでよいのです。

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● もうお分かりですね。

『ファミリーファンド方式』とは、
投資信託の運用を効率化して、

次々と増える「流通経路」に
柔軟に対応できるしくみなのです。

最後に・・。

ここだけの話ですが、

50人もの子ども(ベビーファンド)がいる、
【マザーファンド】だって存在します。

あの、
『SMTグローバル株式インデックス・オープン』の
母親ファンドなのです。
http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-2405.html


本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

  深謝 

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■□ 今週のイチ押しブログ記事 □■

『三菱UFJ国際投信のブロガーミーティングに
登壇いたしました(インデックス運用のあれこれ)』

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-3079.html

インデックスファンドの運用の深〜い部分が聞けて
とっても面白かったです(^^;

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【編集コーキ】

いよいよこの週末は「インデックス投資ナイト」!

毎年、地方から来られる
インデックス投資家にお会いできるのが
楽しみです(^^;

実はわたしも
企画段階からこのイベントに
参画しているのですが、

運営委員の皆さんの努力には
頭が下がります。

ふだん普通にお仕事をお持ちで、
皆さん手弁当で
毎年「新たな企画」を絞り出しているのです!

なんだか感謝の気持ちが滲み出るような。。
(いつもありがとうございます!!)

でも6日(土)は
わたしも楽しみます(^^;

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「老後に不安を抱えるビジネスパーソンに向け、
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