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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

早くも800号突破!確定拠出年金、つみたてNISAにも投資信託の【正しい知識】は必須です。ファンドの選び方は?コスト体系は? 投資信託のスペシャリストを自認する独立FPが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします!


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投資信託 テッテイ 攻略法(先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!)

2019/06/20


● シンプル投資、叶えます。●━ 826号 ━━





【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2019/06/20




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【1】 今日のメインコンテンツ!
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〇 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!


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【2】 今週のイチ押しブログ
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 当オフィスのブログ記事より。

『わたしの心配は、
金融庁の報告書が投資業界に悪用されること。』

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 暑さに負けず、ハチマキ巻いて伺います!

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● こんにちは、カン・チュンドです。

本日も当メールマガジンをお読みいただき、
誠にありがとうございます!

今、『2001年宇宙の旅』を読んでいます。
アーサー・C・クラーク)

この本は今から51年前の
1968年に出版されているのですが、

中にこんな「驚きの記述」があったのです・・。

―大判ノート大の
“ニュースパッド”を
船の情報回路にさしこんで、―

って、

「iPad」そのものではないですか!?

この本を読んでいると、
人間の想像力の柔軟性に驚かされます。

また、本当に自分が
宇宙旅行に出かけている気分になれますよ。

(宇宙の情景の描き方が、
まるで実際に見てきたかのような臨場感なのです!)

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● さて、投資のやり方を決めていく・・、
その過程(プロセス)とは

まさに選択の連続です。

たとえば、
株式にしろ、債券にしろ、

その購入のしかたは
たった『2種類』であります。

1.直接、個別の銘柄として買う。
2.たくさんの銘柄を束(たば)にして、
ファンドとして買う。

(※ ファンドとは、投資信託、ETFなどです)

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● あなたはどちらに
より魅力を感じますか?

まあ、個別の銘柄として
「株式」を買うのは難しいよね・・、

「とても選び切れないよ!」と言っている人も、
なぜか債券に関しては、

なんとなく
南アフリカ共和国の国債を
『ひとつの銘柄』として、

買ってしまったりしています(-_-;)

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● 株式も、債券も、
そして「不動産」も、

〇 たくさんの銘柄を束(たば)にして
ファンドとして買う。

と決めてしまったほうが、

気持ちが安らいで、
とてもラクになりますよ。

なぜなら、
この方法は『集中』から
限りなく遠く離れていくことですから・・。

(夜ぐっすり眠れそう・・?)

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● この世界で現在、
何百億、何千億、何兆というお金を持つ、

プロの投資家(機関投資家)は
そのほとんどが、

銘柄をたくさん束(たば)にして
債券も買っています。

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7年満期の「オーストラリアドル建て債券」を
買っちゃうのは、

(株式でいえば、)
個別株を買っちゃうのと同じことなのですよ。

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● たとえば、
「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」という
インデックス・ファンドがありますが、

これは正確にいうと、
実は【先進国債券】ではなく、
【世界主要国の債券(国債)】なのですね。

なぜなら、

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスが連動を目指す、
『FTSE世界国債インデックス(除く日本)』には、

新興国の国債も
組み入れられているためです。

ホントです(^^;

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● 現在、日本を含む
『FTSE世界国債インデックス』の

国・地域別の組入れ比率は?

アメリカ   38.38%
西ヨーロッパ 30.69%
イギリス   5.22%
日本     19.29%
その他     6.43%

となっています。

その他には、オーストラリア、カナダ、
マレーシア、メキシコ、ポーランド、シンガポール、
南アフリカなどが含まれます。

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ほら、

マレーシア、メキシコ、ポーランド、
南アフリカといった「新興国の国債」も
入っていますよ。

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● ちなみに、
上記指数の格付けは、

AAAが11.4%、AAが55.2%、
Aは26.04%、BBBが7.36%となっています。

すべて投資適格債券ですね。

(もちろん、国・地域の分散、
利回りの分散、通貨の分散も為されているので、
「安心」です。)

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● 昨今は世界的な低金利が続いており、
お客様からもよく、

「カンさん、先進国債券って
投資対象として必要なのですか?」

と聞かれたりします。

わたしは「必要」ですと、
シンプルにお答えしていますよ。

『具体例』を挙げてみましょう。

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●「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」より
ずっと先輩の、

中央三井外国債券インデックスファンド、
いや、
今は名前が変わりまして、

『外国債券インデックスファンド』という、

同じ「FTSE世界国債インデックス」との連動を
目指す投資信託があります。

このファンドは2001年の設定。

ですので、
すでに18年以上の運用履歴を誇ります。

(運用会社は
三井住友トラスト・アセットマネジメント)

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● 外国債券インデックスファンドの、
18年間の騰落率は?

106.71%!

ざっくりその価値が
2倍になっている計算です。

運用レポート(5月末現在)
http://www.smtam.jp/fund/pdf/_id_110006_type_m.pdf

年率のリターンでいえば「4%」程度。

これ、債券の
円建てベースで見たリターンですから、
少々「出来過ぎ」といえるかもしれません。

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● ただ、このファンドはただ漫然と
運用を続けてきたわけではありません。

「FTSE世界国債インデックス」という物差しが、

【組入れ銘柄(国債)】だけでなく
【組入れ国】も変遷させてきたため、

けっこう激動の「18年間」だったのです。

たとえば、ギリシャ、ポルトガルは姿を消し、
マレーシア、ポーランド、南アフリカなどが
組み入れられるようになりました。

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● ひと口に
『世界主要国債券』といっても、

ひとつひとつの国ごとの
『金利の上下』のしかたはまちまちで、

また『為替レートの動き』も
それ以上にダイナミックなものでした。

円という通貨ベースから見ると、
2006〜2007年と、2013年以降の円安トレンド、

また、2011〜12年の超円高トレンドという
両極端を、何度も経験しています。

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□■ 先進国債券イ・ファンドとは? 世界主要国債券ファンドのこと!
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● 特に債券という資産は、

金利の変動、
そして、為替の変動に
その『収益』が大きく左右されるだけに、

できるだけ広く、大きく
債券そのものも、国・地域も、そして通貨も、

『分散』させることが肝要なのです!

そのための道具として(今なら、)

「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」などが
お勧めですね。

最後に、
「FTSE世界国債インデックス」(日本含む)の
ファクトシートはこちら。※英語になります。

https://www.yieldbook.com/x/ixFactSheet/factsheet_monthly_wgbi.pdf?wti=WGBI_index_fact_web


本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

  深謝 

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■□ 今週のイチ押しブログ記事 □■

『わたしの心配は、
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http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-3057.html

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【編集コーキ】

すみません・・、
今日はこれから打ち合わせのため、

編集コーキはお休みでーす!


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  大事なことを
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