投資

カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

早くも800号突破!確定拠出年金、つみたてNISAにも投資信託の【正しい知識】は必須です。ファンドの選び方は?コスト体系は? 投資信託のスペシャリストを自認する独立FPが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします!


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投資信託 テッテイ 攻略法(ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?)

2019/05/30

● シンプル投資、叶えます。●━ 824号 ━━





【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2019/05/30


 もう、6月ですね(^^;


           読者の皆さま 6,325名


━Let’s learn how to handle mutual funds! ━


夜ぐっすり眠れる資産運用を♪
【しんようFPオフィス】
http://www.sinyo-fp.com/

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 ビジョンワークス有楽町1104(イートーシ)
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 JR有楽町駅 中央西口徒歩4分
 
  TEL 090-3616-1400
<土・日・祝営業。平日21時まで。定休日 火>

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【1】 今日のメインコンテンツ!
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ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?

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【2】 今週のイチ押しブログ
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〇 当オフィスのブログ記事より。

 『元本維持を目指しながら、
 毎月自動的に「引出し」を行ってくれる
 バンガードのバランスファンド』

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【3】 マネ『缶』スクール  3時間コース
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【4】 編集コーキ!
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〇 50歳になってツイッター始めています(^^;

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● こんにちは、カン・チュンドです。

今日も当メールマガジンをお読みいただき、
誠にありがとうございます!

ところで、
あなたは「東京オリンピック2020」チケットの
抽選に申し込みましたか?

我が家は家族会議を重ねた結果、
「体操(男子)」予選を申し込みました。

倍率っていったい何倍くらいなのでしょう?
(20倍、30倍?)

でも、一生に一度のことですから、
出来たら当選して欲しいなあ・・。

(やっぱり・・
馬術とか、射撃にしていたほうが良かった?)

秋には先着順で
(残りの)観戦チケットの販売があるそうですよ!

あっ、以下セミナーは
来年ではなく「今年」のイベントとなります^^;

【真夏の・4ヵ所縦断・セミナー】

「iDeCo」「つみたてNISA」はこう使おう!
特定口座と合わせた
投資の【三重奏】を学ぶセミナー♪

 7月13日(土)in 名古屋
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http://www.sinyo-fp.com/seminar/nisa_seminar.html

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□■ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?
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● お金のことで悩んでいるあなたが、
専門家の「アドバイス」を得たいと思っています。

【誰に・どんな条件で】相談されるのでしょうか?

○ 資産運用に限らず、
諸々の【お悩みごと】というのは、

「まあ、専門家の
『アドバイス』は受けたいけれども、
できれば『コスト』は払いたくないなあ・・」

というのが
本音の部分かもしれません。

たとえば「保険の分野」では、

上記のような【潜在ニーズ】を嗅ぎ取って、
うまく商売をしている人たちがいます。

そう、
来店型の「保険ショップ」ですね。

【典型例】ほけんの窓口

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● 保険に関して
隅から隅まで【無料】で相談に乗ってくれる・・

とってもありがたいことです。

でも、2時間近く、
現状の保険について診断してもらい、

その他、保険にまつわる
いろいろなことを教えてもらって、

「ありがとう! また検討してみるよ」
と手ぶらで帰っていくのって、
けっこう【勇気】がいるのでは?

(わたしには、ちょっと無理かも。)

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□■ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?
━━━━━━━━━━━━━━

● その、ほけんの窓口の
ファイナンシャルプランナーの人も、

相談に行ったあなた自身も、

おそらく、
『何かを・嗅ぎ取っている』はずなのです。

★ 来店型の「保険ショップ」では
新たに保険商品を買ってもらうため、

壮大な・前座の【サービス】として、
『アドバイス』を売っているのだ、

という事実を・・。

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● 残念ながら、
「ほけんの窓口」に行かれても、

あなたに
「保険が必要か?あるいは必要ではないのか?」という

ゼロの地点から落とし込んだ、
【全方位的なアドバイス】は期待できないでしょう。

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● 巨大な「販売店」であるほけんの窓口では、

自社の保険商品を扱ってもらうために、
複数の保険会社が、

「わが社の、
この「AB医療保険」に関しては、

お支払いする手数料率を
○○%とさせていただきます!」

といった営業活動が行われていても
ぜんぜん不思議ではありません・・。

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● たとえば、です。

あなたには(本当は)
「EH医療保険」のほうが相応しいとしても、

もしかすると、
(コミッション収入が良いので)

「AB医療保険」を
勧められる可能性があることを、
あなたは真摯に理解しておく必要があります。

⇒ これが金融業界にはびこる
『コミッションビジネス』です。

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□■ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?
━━━━━━━━━━━━━━

● 今、投資信託の業界でも
ほけんの窓口と同じような
「ビジネスモデル」を実践する会社が増えています。

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【典型例】投信の窓口、投資信託相談プラザ、
ファイナンシャルスタンダードなど。

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● FP(ファイナンシャルプランナー)が
投資信託の販売に関わると、

そこから「手数料収入」が発生します。

「じゃあ、手数料収入が多い投資信託とは?」

一体どんな投資信託でしょうか・・?

答え)

あなたが負担する『コスト』が
大きな投資信託です。

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□■ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?
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● 保険にしろ、投資信託にしろ、
金融商品の販売に関わることで

「FPの利益」と「お客様の利益」に
「ズレ」が生じる可能性が出てきます。

これを
「利益相反(Conflict of Interest)」と呼んでいます。

ファイナンシャルプランナーが、
あなたのお悩みを真摯に聞いていて、

たとえば2時間(120分)のうち、
110分まで、
とても理に適ったアドバイスを実施していたのに、

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⇒ 最後の10分でおもむろに、

【特定の投資信託】を勧めてきたり、
【特定の保険商品】を勧めてきたりして、

★「アドバイザー」から、
「金融商品を売る人」に豹変するという現象があります。

(わたしは過去、何十人ものお客様から、
上記の現象についてお話を伺ってきました・・)

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□■ファイナンシャルプランナーって、金融商品とか売る人なんでしょ?
━━━━━━━━━━━━━━

● 当オフィスでは
投資信託を売るという目的がありません。

したがって、
個別カウンセリングでは

【ご相談の結果、投資の必要はまったくないですよ。】と
アドバイスさせていただくケースもあります。

コンサルティングのみを商品とするため、

「投資をする、投資をしない」までを含めた、
全方位的なアドバイスが可能になると自負しています。

わたしは19年前に開業するときに、

しがらみが「ない」
ファイナンシャルプランナーになろうと
誓ったからです。

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● 最後に、日本では近年、
IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)が
注目を集めています。

金融機関に属さず、
中立的な立場から資産運用のアドバイスを行う、
とされていますが、

わたしはそうは思いません。

びとうファイナンシャルサービスの尾藤峰男さんが
メルマガに書かれていますが、
http://www.bfsc.jp/mailmagazine/1480.html

IFAの方は、
特定の金融機関に所属する金融仲介業者さんです。

この事実はお忘れになられないように・・。


本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

  深謝 

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■□ 今週のイチ押しブログ記事 □■

 『元本維持を目指しながら、
  毎月自動的に「引出し」を行ってくれる
  バンガードのバランスファンド』

http://tohshi.blog61.fc2.com/blog-entry-3045.html

 ツイッターで紹介したところ、
 思いがけず大きな反響をいただいた記事です!

 ぜひこのような投資信託を日本でも
 開発して欲しいものです。

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■□ マネ『缶』スクール(3時間コース)□■   

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 昨年に引き続き、4ヶ所縦断いたします!

○○○○○○○○○○○○○○

【編集コーキ】

実は昨年、ツイッターを始めまして
この年になって
「呟く」ということにハマっています(^^;

ツイッターって
権威とか大会社とかぜんぜん関係なく、

呟く本人の技量、人間性が
問われるメディアだと思います。

ほんらいは資産運用のことのみを
呟くべきなのでしょうが、

ディープな有楽町シリーズとかも
写真入りで呟いたりしています(^^)

https://twitter.com/4649kang?ref_src=twsrc%5Egoogle%7Ctwcamp%5Eserp%7Ctwgr%5Eauthor

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しんようFPオフィス
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☆ ブログもがんばって更新中!
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【カン・チュンドのプロフィール】はコチラです。
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【代表カンの5冊の著書】はコチラ!
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【無料動画】⇒ 投資信託・ハテナ?
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しんようFPオフィスは
金融商品の販売・斡旋に一切関与していない
 完全独立のファイナンシャルプランナー事務所です。

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【発行部数】まぐまぐ  6050部  メルマ 275部 

  /\☆ カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法 824号
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 ‖ 

  賢いとは、多くのことを
  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ

    アイスキュロス

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■ 発行者 【しんようFPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
  http://www.sinyo-fp.com/

■ 当オフィスのミッション(使命)

「老後に不安を抱えるビジネスパーソンに向け、
長期・分散・低コストを旨とした
資産運用の具体的な方法論をお伝えし、
その実践を継続的に支援していくこと。」

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断は、皆さんご自身の責任でなさるようお願いします。

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創刊日:2001-05-18  
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