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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

早くも800号突破!確定拠出年金、つみたてNISAにも投資信託の【正しい知識】は必須です。ファンドの選び方は?コスト体系は? 投資信託のスペシャリストを自認する独立FPが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします!


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投資信託 テッテイ 攻略法(けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです)

2019/04/04


● シンプル投資、叶えます。●━ 819号 ━━




【カン・チュンドの 投資信託テッテイ攻略法】

             2019/04/04




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【1】 今日のメインコンテンツ!
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★ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです

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【2】 今週のイチ押しブログ
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★ 当オフィスのブログ記事より。

【市場の上がり下がりのしかたを、
    あなたもわたしも読み切れません。】

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【3】 5月26日(日)東京・大井町 (募集開始!)
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【4】 編集コーキ!
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〇 池袋演芸場はディープでした・・

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● こんにちは、カン・チュンドです。

今年はもう「お花見」に行かれましたか?

わたしは妻と
高輪にある高野山別院に行って
桜をめでてきました(^^;

年を重ねるごとに、

ピンクや白の花びらが
より繊細に、
よりきらびやかに見えてきます。

(なんだか不思議ですね。)

さて、
そんな春真っ只中、

今年も金融庁さんが
下記イベントを開催されます。

『つみたてNISAフェスティバル2019』
4月20日(土)東京・赤坂

プログラムの詳細・お申し込みはコチラから!
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/opinion/index.html#02-1

(わたしはあろうことか
遠藤金融庁長官にインタビューすることに・・。
今から楽しみです!)

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□■ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです
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● 昔から『投資』に関しては
大きな誤解 があります。

それは
「まとまったお金がないと、
『金融商品』なんて買えない!」

というもの。

この言葉のせいで、

あなたや
山田さんや鈴木さんは、

「ワタシ(ふつうの生活者)には
ぜんぜん関係ない世界なんだ。」

と思い込んできたわけです。

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● ところが
今では金融庁ですら、

『つみたて』NISAと銘打った
税制優遇制度を実施しています。

わたしは「つみたて投資」に関しては、

・1999年に運用を開始した
『さわかみファンド』の功績

そして、
・星野泰平さんの本
半値になっても儲かる「つみたて投資」

の果たした役割が大きいと思っています。

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□■ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです
━━━━━━━━━━━━━━

● これはもう
断言してもよいと思いますが、

★ 資産家の娘でも息子でもない
  私たちにとっては、

「まとまったお金」からよりも
「毎月のお金」からの投資のほうが 
資産を作る強力な武器となるのです。

??

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● たとえば、

・800万円の投資 と、
・毎月5万円の投資 を比べると、

どちらのほうが
『インパクト』が大きいですか?

「800万円」?

ホントですか?

実は、10年も経てば、
5万円のつみたて投資のほうが、
影響力が大きくなります。

(投資元本600万円)

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□■ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです
━━━━━━━━━━━━━━

● 「定期・定額」で
生活のリズムとともに、

ひたすら、
毎月、新たに投資の実行を重ねていく・・

究極の「投資時期の分散」を図るのが
【けいぞく投資】
(= つみたて投資)です。

これこそ、

あなたの感情に寄り添う
「やさしい投資の実行法」だと
わたしは思います。

今、この瞬間に、

たとえば、
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を
500万円分、買ったとしましょう。
 
あっ、これは『一括投資』ですね。

(ここでは『分配金』はないものとします)

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● 1年経って、

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の
【基準価格】が、

11,000円から、
18,000円になった。 

ヤッター! 嬉しい。

わたしの【投資の成績】も、
1.6倍だ!!

○ ハイ、
一括で投資をしていたら、その通りです。

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● この場合、

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の
成績と、

あなたの成績は『イコール』になるわけです。

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● もうひとつの「例」・・。

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の
【基準価格】が

20,000円から、
14,000円になってしまった。 

ウワァー! たいへんだ。

わたしの【投資の成績】が、
マイナス30%に!

○ ハイ、一括で投資をしていたら、
その通りです。

○ でも、
つみたて投資をしていたら、
必ずしもマイナス30%にはなりません・・。

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□■ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです
━━━━━━━━━━━━━━

● つみたて投資って、

【投資信託の成績】と、
あなた自身の【投資の成績】が

『まったく別物』になるのです。

さっきの「例」で言いますと、

たとえ
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の価格が
どんどん下がっていっても、

(まさに)けいぞくして、
投資の実行を続けるのが
『つみたて投資』ですから、

同じ掛金ベースでも、

(価格が下がれば下がるほど、)
量(口数)をたくさん買える・・

このような作用があります。

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● わたしはコンサルティングの現場で、

3000万円とか、
5000万円といった
大きな投資資金の場合でも、

投資の実行法として
『つみたて』を強くお勧めしています。

投資実行をした【時点】を、
たくさん【点在】させることは、

リスク分散の一環なのです。

それに、
あなたの『感情リスク』も、
細かく砕いて分散させることになりますよ。

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□■ けいぞく投資は、投資家も成長させてくれるのです
━━━━━━━━━━━━━━

● そして5年、10年と
『つみたて投資』を続ければ、

60回、120回と
ファンドの買付けを
【けいぞく】することになり、

これはまさに、

あなたの投資行動そのものを
【けいぞく】させ、

【継続することの効用】を、
あなた自身が
肌身で実感することが出来ます。

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● これは経験則ですが・・、

⇒ 3年(36回)つみたてを継続できれば、

5年、10年の【けいぞく】は
さほど難しいことではありません。

換言すれば、

最初の3年、
がまんして続けられるかが
ポイントなのです!

なので、

〇『つみたて』を続けて
3年(36回)がすでに経過したあなた。

「もう大丈夫。
自信を持ってください!」

〇 まだ3年(36回)は
経っていないあなた。

「もう少しです。
このまま継続してくださいね!」

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● 最後に・・

つみたて投資が挫折しそうになったときは、

わたしが出演している
【リンゴの話】をぜひ思い出してください。

https://www.tantonet.jp/archives/933


本日も当メルマガをお読みいただき、
ありがとうございました!!  

  深謝 

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 (税制優遇口座の注意点についても
  時間を割いて解説いたします!)

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【編集コーキ】

先日、池袋演芸場に行ってきました。

新宿の末廣亭や、
上野の鈴本演芸場に比べると、

ちょっとディープで
浅草演芸ホールに近い感じ・・。

実ははじめて
「俗曲」というものを聴きまして、

うめ吉というお方が
着物に日本髪、
白塗りのお化粧で

三味線を弾いて
端唄を唄われていました。

そして踊りも踊られて・・。
(ちょっと感動しました(^^;

フラッと行ける雰囲気なので、
おススメです。

『池袋演芸場』
http://www.ike-en.com/index2.html

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「老後に不安を抱えるビジネスパーソンに向け、
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資産運用の具体的な方法論をお伝えし、
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