早くも４００号突破！ 皆さん、投資をもっとシンプルにしたいと思いませんか？ファンドの選び方は？コスト体系は？ 投資信託のスペシャリストを自認する独立ＦＰが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします！

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　　カン・チュンド の   　        　　　　　　　　 　　  ５０３号
　投資信託 テッテイ 攻略法　　　  ・・・・・・・・・・・・・・・・
■■■■■■■■■■■■■■■　                        2012/02/09



　　　　投資は、お金持ちの人がやることではありません。
　　　　 お金持ちになろうとする人がやるものです・・。





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┃今日のお話　：【インデックス・ファンドが全米でもっとも大きなファンドに！】
┃
┃セミナー　　：　3/25（日）マネ缶スクール アドバンスコース
┃　　　　　【世界にたったひとつだけ! こだわりのポートフォリオ作成講座】
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┃発行者　　　：　シンプル投資を叶える 晋陽FPオフィス
┃　　　　　　　　　　　　 http://www.sinyo-fp.com 
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●　こんにちは、カン・チュンド です。

いつも当メールマガジンをお読みいただき、
ありがとうございます！

相変わらず寒いですね・・。


当オフィスでは今週、
コンサルティングが立て込んでいます。

（２月って、相談モードが高まる季節なのでしょうか・・）


さて、金曜日（10日）には毎度おなじみ、

ラジオNIKKEI「夕焼けマーケッツ」
【月刊ETF投資情報！】に出演させていただきます。

今回の特集は「インド株式ＥＴＦ！」
http://market.radionikkei.jp/yuyake/


わたしのインド放浪のお話が飛び出してくるかも、です（笑）
（16時より。ポッドキャストもあり!）

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□■　はじめて当メールマガジンをご覧になる方へ。
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当メルマガは 日本中のどの専門家よりも 投資信託のエッセンス を、

１．やわらかく　
２．わかりやすく　

お伝えすることを目的としています。
（メルマガ内容も それに沿っているはず！？）

（日本では）投資 を行うには
「特別な才能」や「大きな決心」が必要かのように云われていますが、

それは × ですよ。

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□■　「新連載、スタート。」
インデックス投資って、どこから生まれてきたの？
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●　さて、先週は、バンガード社が

「バンガード500インデックス・ファンド」の運用を
開始したものの、

1985年になるまで、
インデックス・ファンドを設定する他の運用会社は現れなかった、

とお話しました。


当初苦戦したインデックス・ファンドですが、
1980年代後半から、少しずつ「資産残高」を伸ばしていきます。


わたしはアメリカで
インデックス・ファンドが普及した理由は【３つ】あると考えています。


１．1978年に401K（確定拠出年金）が導入されたこと。

米国では、多くの従業員が
「401K」（確定拠出年金）を通じて、投資と出会い、

投資と向き合うようになりました。

（↑ これって、日本も同じですね..）


金融商品の「選択」において、

アクティブ・ファンド、インデックス・ファンド双方を
【品揃え】することが推奨され、

インデックス・ファンドを目にする機会が生まれたのです。



２．1980年代後半〜90年代を通じて、
アメリカ株式市場がまれに見る【長期上昇相場】であったこと。

投資を続ける最大のインセンティブは、
何でしょうか?

答え）投資で「利益が出る」こと。


株式市場が上昇すれば、
インデックス・ファンドのリターンはプラスになります。


インデックス投資の【成功体験】を持つ人が増える
⇒ インデックス・ファンドを選択する人が増える・・

という、好循環のサイクルが
アメリカでは生まれたのです。



３．アセットアロケーションを組むという考えが浸透したこと。

プラスのリターンのみを夢想する投資家は、
「下落局面」で手痛いダメージを受けます。

なぜなら、
【リスクを管理する】という発想がないためです。


1980年代、90年代を通じて、
アメリカの投資家はリターンを追及するだけでなく、

分散投資によってリスクを低減させる【意義】を学びました。


結果として、リスク分散効果が高い
「インデックス・ファンド」を保有する人が増えたのです。

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□■　すぐれた商品の成長は、いつも「突然」やってくる・・。
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●　　バンガード社が運用する
「バンガード500インデックス・ファンド」は当初、

1100万ドルの純資産で運用を始めましたが、


それが1999年末には

「1000億ドル」（1ドル＝80円換算で８兆円）まで
資産残高が膨らみます。


そして、2000年には、とうとう
当時アメリカで最大の投資信託であった

「マゼランファンド」を抜いて、
全米でもっとも大きなファンドとなりました。


【あれ？　ここ、もっと驚くところですよ!!】


インデックス・ファンドが
あらゆる投資信託の中で、最大規模のファンドになるなんて、


ひと昔前の運用関係者にとっては、
まさに【信じられない話】であったに違いありません・・。


ところで、
そのインデックス・ファンドって、今でも在るの？

はい、もちろんございます！

「バンガード500インデックス・ファンド」
　http://bit.ly/wPvZar



◆ バンガード社の功績は、
「理論の世界」でインデックス･ファンドの有益性が叫ばれる中、

「現実の世界」でそれを実践し、
インデックス投資の優位性を証明した点にあります・・。


そして、バンガード社の創設者
ジョン・ボーグルのことばが印象的・・。


―「ミューチュアル・ファンドの投資家が
自分の正当な取り分を確保するための最善の方法は、

投資家の利益の最大化を目指すファンドを所有することである。

つまり、運用政策、販売方針、コスト構造のすべてが、
投資家の利益という観点から決められているようなファンドである」―



（立ち居を直して・・）

誤解を恐れずにいれば、
この「バンガード500インデックス・ファンド」こそ、

資産運用業界の中ではじめて、


◆ 消費者の利益を優先し、
消費者の目線に立って開発された

金融ツールであるとわたしは思うのです。



どんな業界の、
どんな分野でも同じと思いますが、

消費者の予想を超える、
よい意味で消費者を驚かせるような

商品・サービスを開発することが、
（結果として）マーケットの拡大につながるのではないでしょうか・・。


そういう意味では、
日本の投資信託業界は、

まだ【始まってもいない】のかもしれません。


「直感こそが敵であり、理性こそが友である 」
　ジョン・ボーグル

　　　【続く・・】

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□■　カネダくん、免許もないのに「スポーツカー」に乗らないように！
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●　　　　　日本経済新聞「電子版」
　【コレだけ読めば大丈夫！はじめての投資信託】

　「投信選びは自分に合う乗り物を見つけること!」
　http://www.nikkei.com/money/fund/toushin.aspx

　　　「徒歩」「原付バイク」「自動車」
　「スポーツカー」・・みんな違う「乗り物」ですよね。　

　　　ということは、運転したときの
　　　ブレ幅（＝リスクの大きさ）も全然ちがうのです！

　　　　　早くも（連載）16回目です！

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□■　　　　　今後のセミナー予定です。
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　　　【マネーを学べば、世の中の見方が変わります！】

　　　マネ缶スクールは、これまでに計126回開催、
　　延べ828名の方にご参加いただきました（2011年8月現在）

　　　　アットホームな雰囲気の中で、
10年超にわたって付き合える「投資スタイル」を身に付けてみませんか？


 ファンド特化コース 「投資信託テッテイ攻略法」  2月25日（土）
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　　　  http://www.sinyo-fp.com/seminar/index.html　

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【編集後記】

●　おととい、
久々に映画【砂の女】（1964年）を観ました。
http://sky.geocities.jp/ppp_dot/index1-abe.html　

これほどメタファー（暗喩）を感じさせる映画を
わたしは他に知りません・・。


主人公が閉じ込められる「砂」とは、
私たちの固定観念であり、欲であり、

会社や、コミュニティ、
もしかしたら私たちの「日常」そのものなのかもしれません。


人が普段、
あやふやに想定している「自由」とはいったい何なのか？


年を重ねるたびに、
この映画は違った命題を投げかけてくれます。

（女役の岸田今日子は、これ以上ないというほどはまり役です。）


監督： 勅使河原宏   
出演： 岡田英次  岸田今日子 
1964年（原作・脚本　安部公房）

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＝おかげさまで12年目を迎えます。＝
晋陽FPオフィス　代表 カン・チュンド

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東京都港区芝5丁目20-7　グランドメゾン三田603
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【発行部数】まぐまぐ  3810部　　メルマ　243部　

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　　賢いとは、多くのことを
　　知っている人ではなく、

　　大事なことを
　　知っている人をいうのだ

　　　　アイスキュロス

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＝ 今後のセミナー予定 ＝
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アドバンスコース「ポートフォリオ作成講座」　   3月25日（日）
スタンダードコース「黄金ルール１７」　　　　　 5月13日（日）


■　発行者 【晋陽ＦＰオフィス】代表
　　カン・チュンド（姜　忠道）
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■　当オフィスのミッション
日本のビジネスパーソンに、
シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

■　サービス理念
資産形成を通じてお金に縛られない時間を創出し、
人が社会に還元するマインドを育むこと。

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