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カン・チュンドの 投資信託 テッテイ 攻略法

早くも800号突破!確定拠出年金、つみたてNISAにも投資信託の【正しい知識】は必須です。ファンドの選び方は?コスト体系は? 投資信託のスペシャリストを自認する独立FPが、ファンドの【基礎】から【実践的な活用法】まで懇切ていねいにレクチャーします!


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投資信託 テッテイ 攻略法 (ファッションを全体で見られるあなたは運用が分かる!)

2011/05/11

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  カン・チュンド の                         482号
 投資信託 テッテイ 攻略法     ・・・・・・・・・・・・・・・・
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          利息は払うものではなく、
           もらうものです。





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┃今日のお話  : 【ファッションを全体で見られるあなたは運用が分かる!】

┃セミナー   : 7月3日(日)ETFスタンダード講座、開催します。

┃発行者    : 晋陽FPオフィス 代表 カン・チュンド
┃         http://www.sinyo-fp.com  
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● こんにちは、カン・チュンド です。

あっという間に5月になりましたね。

薫風が吹き、
一年でもっともすがすがしい季節の到来です。


あっ、もうつばめも飛んでいますよ。


つばめを観察していると、
時々キーキーと鳴いているのがわかります。


東京という大都会でも、
つばめが子育てに励む姿が見られるのは

とても心地がよいもの・・。
(だって、軒先で巣を作っているのですよ!)


ここで、一句。

つばめ飛ぶ  我の心も  ジャンプする

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□■ 感覚と構造は、どちらのほうが大事なのだろう? 
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● (ところで) 投資に過剰な「恐れ」を抱いている人、
いませんか?

そういう人はまず
(スポーツと同じように)

投資を【感覚】で捉えてみることです。


実際、球を投げたり、フィールドを走ったりしないと、
そのスポーツの感覚が掴めないと同じように、


投資も、実際に【経験】してみないと
「感覚」が掴めません・・。



では、【個人の感覚】で
そのまま投資を続ければいいのかというと、

んー、それが、そうではないのです・・。


結局のところ投資は、
【大きな枠組み】でしっかり理解しておかないと、

リスクを抑えた継続が、出来なくなってしまいます・・。


いや、「ポートフォリオ」とか、
「資産分散」などという硬いことばではなく、


【大きな枠組み】とは、

資産運用という行為の前提となる、
【構造】そのものです。


えっ、余計に難しくなりました??


(ここで突然、ですが、)
ファッションに目覚めつつある、男性諸氏へメッセージ・・。

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□■ ファッションを【イメージ】する = 投資の枠組みを【イメージ】する!
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● 今日は、フォーマルな
「スーツファッション」をイメージしてみましょう。

◆ スーツ上下 
◆ シャツ
◆ タイ・ポケットチーフ
◆ ベルト・靴


これって、
あなたのファッションを【大きな枠組み】で捉え、

【分解】しているってことです。


それと同じように、
あなたの運用そのものも、

【大きな枠組み】で捉え、【分解】してみてください。


あなたの資産の中身は何ですか?

任天堂の株 100株!


いやいや、

まずは選択できる【アセット・クラス】(金融資産)を
広く・大きくイメージしてみましょう。


< こんなに選べるアセット・クラス! >

◆ 国内債券
◆ 国内株式
◆ 外国債券

◆ 外国株式
◆ REIT(不動産投資信託)
◆ 商品(コモディチィー)


※ ここでのポイントは、自分が購入する「資産」を、
たった「一種類」にしてしまわないということ!


ズバリ、今手元に13万円しかなくても、
上記6種類の資産、すべてを購入することができます。

(【投資信託】という道具のスゴイところです・・)

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● ところで、「スーツの上下」を着ただけで、
街中を歩く人はいません。 

◆ なぜなら、ファッションとは
【トータル】の「バランス」で捉えるものだからです。


資産運用も同じです!


もし、国内株式 だけで投資を行っているのなら、

それは シャツとタイだけで
街中を歩いているようなもの??


(ああ、恥ずかしい!)


あなたは【トータル・ファッション】を意識する
「おしゃれ好き」な紳士・淑女であるはずです。


であれば、(資産運用においても)
【トータルアセット】を意識する

おしゃれな投資家であるべきなのです!



◆ 近くの銀行や証券会社に行って、

「山田さま。山田さまにぴったりの素敵なタイがございます!」

「山田さま。そのスーツとってもお似合いです!」

というような、


◆ 【ひとつのパーツ】だけを見て、
褒めちぎるような営業トークにくれぐれも惑わされないように!!



ファッションは「タイ」だけでは決まりません。
ファッションは「スーツ」だけでも決まりません。


◆ パーツパーツのコーディネートが合わさって、
全体の【美しさ】を醸し出すのです。


資産運用も、
パーツパーツの資産(アセット・クラス)が合わさって、

全体の【美しさ】を醸し出します。

この全体像のことを【ポートフォリオ】と言います。


いいですか、

全体の【美しさ】を気にしてくれない、
全体の【美しさ】について言及しないアドバイザーは、

金融機関であれ、
独立のファイナンシャルプランナーであれ、

意味がないのですよ・・。

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□■ 正しい資産運用の【枠組み】はこうです・・
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1.【アセットクラス】を掲げる
 (別に5つ6つ掲げてもいいのです!)

その次に、
2.【運用スタイル】の決定 です。


ファッションの場合もそうですね。


たとえば、男物の「スーツ」は、
大きく、

・ブリティッシュ・タイプ
・アメリカン・タイプ
・イタリアン・タイプ(ラテンタイプ)

の3種類に分かれます。

(わたしはかっちりした「ブリティッシュ・タイプ」
のスーツが好き。)



これって、
ファッションの【スタイル】ですよね。


たとえば、

スーツは硬めの「ブリティッシュ・タイプ」なのに、

シャツは、派手めの「イタリアン」というのは、
やっぱりおかしい・・。


(実は)
資産運用も同じなのです!


たとえば、

「2014年満期のオーストラリアドル建て債券」と、
「先進国債券インデックス・ファンド」を一緒に保有している、


あるいは、

「アジア情報関連エキセントリック株式ファンド」と
「新興国株式インデックス・ファンド」を、

併せて保有している、


(つまり【投資対象】が重なっている)というのは、

やっぱり お・か・し・い・・。

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● そして、いよいよ最後に

3.【運用商品】を決定する のです。


ファッションでいうと、
具体的な「アイテム」を決める ということ。


たとえば、

スーツは「バーバリーのブラックレーベル」で
シャツは「スタンダード社」で

タイとポケットチーフは「ポールスミス」で

というように。


まさに、

ファッションとポートフォリオは
考え方がまったく同じなのです。



◆ 結局、ポートフォリオを作る 
= 資産の【集合体】を作る というのは、


資産運用を、
いったいどんな【行為】として捉えるのかという、

はじめの一歩として、とてもとても【重要】なのです。



「でも、山田さま。

このスーツは山田さまのように
目鼻立ちのすっきりされたお顔にとってもお似合いですよ!!」



うわあー、心地よい言葉。
思わず買っちゃいたくなりますね。

ダメダメ・・。


【感覚】だけで資産運用を捉えてしまってはダメなのです。


スーツだけでファッションは決まりません。
ひとつの金融商品だけで、資産運用も決まりません・・。


まずは、
運用の【大きな枠組み】(ポートフォリオ)ありき、ですよ!

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● ポートフォリオで運用を捉えるとは、

結局、「いかに大きく負けないようにするか」
という 戦略 なのです。


ゴルフでいえば、
−10(10アンダー)を狙うのではなく、

【イーブンパー】を目指すこと・・。


長期にわたり、
コンスタントに成績を上げ続けることができれば、

わたしも あなたも
(立派に)資産形成 出来るのです。



【ポートフォリオ運用】では、

⇒ ひとつの金融商品だけを信じません、

⇒ ひとつの市場(マーケット)だけを信じません、
⇒ ひとつの運用会社(ファンド・マネジャー)だけを信じません。


「分けて、分けて」投資するのが
 ワタシの信条なのよー、という世界なのです(笑)


◆ ご意見・ご感想をお待ちしています。
   info@sinyo-fp.com までお寄せください!

あなたにとって、本日のメルマガが
「投資信託を身近に感じる一助」になったなら幸いです♪  

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□■ おかげさまで13回目を迎えます・・。
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     7月3日(日)in 東京・浜松町

     【ETFスタンダード講座】
     〜 フラットな世界と出会う 〜

    最先端の金融ツールETFの仕組みから、
 ポートフォリオの具体例まで懇切ていねいにお話いたします。

  http://www.sinyo-fp.com/seminar/etf_seminar.html 


「ETFって興味はあるけれど、イマイチよく分からない・・」
  という方に、とっておきの講座。
  (ビギナーの方にも十分ご理解いただけます!)

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 □■       公式ブログ         □■
【カン・チュンドの インデックス投資のゴマはこう開け!】
      http://tohshi.blog61.fc2.com/   

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【編集後記】

最近は、facebookで
映画の感想を書くことにはまっています。

(持ちネタはおそらく200以上あり?・・)


facebookの面白さは、

【過去の知り合い】を探す旅、
そして【未来のまだ知らない人】を探す旅、

両方ができることです。

あなたも新たな体験をしてみませんか?

友達申請、お待ちしております。
(24時間以内に返信いたします!)

facebook カン・チュンド(姜 忠道)
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  5月28日(土) マネ缶スクール【アドバンスコース】
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東京都港区芝5丁目20-7 グランドメゾン三田603
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【お電話によるコンサルティング】の場合、
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  賢いとは、多くのことを
  知っている人ではなく、

  大事なことを
  知っている人をいうのだ。

    アイスキュロス


■ 発行者 【晋陽FPオフィス】代表
  カン・チュンド(姜 忠道)
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シンプルで継続しやすい資産運用を啓蒙すること。

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資産形成を通じてお金に縛られない時間を創出し、
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  • 名無しさん2011/05/12

    ファションのたとえはすごくわかりやすかったです〜